Banque pro avec terminal de paiement

Certaines banques pro proposent un terminal de paiement (TPE) physique ou mobile intégré à leur offre. Cela permet d'accepter les paiements par carte directement, sans passer par un prestataire tiers comme SumUp ou Zettle.

Pourquoi c'est important

Avoir un TPE intégré à sa banque simplifie la gestion : les encaissements arrivent directement sur le compte pro sans délai supplémentaire, et la comptabilité est automatiquement rapprochée.

Meilleures banques pro pour terminal de paiement

Recommandé

Fiducial Banque

La banque des TPE et professions libérales

3.7(800 avis)

15 €/mois

Crédit professionnel disponible
Dépôt de chèques et espèces
Accompagnement personnalisé

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Propulse by CA

La plateforme tout-en-un du Crédit Agricole pour créer son activité

3.8(1 200 avis)

9 €/mois

Accompagnement création d'entreprise
Compte pro + facturation + assurance en un
Adossé au Crédit Agricole

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Blank

Le compte pro du Crédit Agricole pour les indépendants

3.9(1 106 avis)

6 €/mois

Assurances pro incluses (RC Pro, protection juridique)
Adossé au Crédit Agricole
Facturation et devis intégrés

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Shine

Le compte pro qui simplifie la vie des indépendants

4.7(6 698 avis)

Gratuit

Outils de facturation et devis intégrés
Simulateur de charges et impôts
Aide à la déclaration URSSAF

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Métiers qui ont besoin de terminal de paiement

Restaurateur Coiffeur / Esthéticienne Commerçant ambulant / Marché Fleuriste Boulanger / Pâtissier

Statuts juridiques concernés

Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour les : SARL, MICRO-ENTREPRISE, EURL.

Questions fréquentes

Vaut-il mieux un TPE intégré à la banque ou un TPE indépendant ?

Un TPE intégré simplifie la gestion (pas de prestataire tiers, rapprochement automatique), mais peut être plus cher qu'un SumUp ou Zettle. Si vous faites peu de transactions par carte, un TPE indépendant sera plus économique. Au-delà de 2000EUR/mois de paiements carte, l'intégration bancaire devient intéressante.

Quels sont les frais de transaction habituels ?

Les commissions varient généralement entre 0.8% et 1.75% par transaction selon la banque et le volume. C'est comparable aux solutions indépendantes. Vérifiez aussi les frais fixes mensuels de location du terminal.

Autres besoins

API et intégrations

Une banque pro avec API ouverte permet de connecter son compte bancaire à ses outils métier : ERP, logiciel de comptabilité, CRM, outils d'automatisation. Les développeurs peuvent aussi construire des workflows sur-mesure.

Crédit professionnel

Certaines banques pro proposent des financements : prêt de trésorerie, crédit d'investissement, affacturage ou avance de trésorerie. C'est un critère clé pour les entreprises en phase de croissance qui ont besoin de capital.

Sous-comptes

Les sous-comptes permettent de segmenter sa trésorerie en plusieurs enveloppes : un compte pour la TVA, un pour les charges, un pour les investissements. Cela simplifie la gestion et évite de mélanger les fonds.

Cartes virtuelles

Les cartes virtuelles sont des cartes bancaires dématérialisées, utilisables pour les paiements en ligne. Elles peuvent être créées en illimité, à usage unique ou récurrent, avec des plafonds personnalisés.